Organize Suç Grupları Giderek Artan Gençleri ‘Para Aklı’ Olarak İstihdam Ediyor

2020 ile 2025 yılları arasında İngiltere ve Wales’te 8.900’den fazla 30 yaş altı kişi para aklama suçundan tutuklandı. Bu, söz konusu dönemde kaydedilen tüm para aklama tutuklamalarının altıda birinden fazlasına karşılık geliyor.

Polis verileri üzerinde yaptığımız analiz, sorunun yalnızca gençlerin finansal suç işlemesinden ibaret olmadığını öne sürüyor. Aynı zamanda organize suç gruplarının gençleri “para akçisi” olarak işe almasını da ortaya koyuyor. Para akçileri, suç gelirlerini başkaları adına hareket ettiren veya alan kişilerdir.

İngiltere hükümeti, para akçisi ağlarının oluşturduğu tehdidi zaten kabul ediyor. 2025Ulusal risk değerlendirmesi, okulları ve üniversiteleri ortaya çıkan bir risk olarak belirledi.

Öğrencilerin özellikle savunmasız olduğu görülüyor. Raporumuz için görüştüğümüz polis memurları, gençlerin finansal baskı altında olmaları, parayı yönetmede deneyimsiz olmaları veya para aklama işine karışmanın risklerinden habersiz olmaları nedeniyle hedef alınabileceklerini söyledi. Uluslararası öğrencilerin özellikle savunmasız olduğu değerlendirildi; memurlar, bazılarının İngiltere’ye yeni varır varmaz hedef alındığını bildirdi.

Bir para akçisinden, parayı kendi banka hesabına alıp başka bir yere aktarması istenebilir; bu bazen bir karşılık ödeme karşılığında yapılır. Para nereden geldiğini fark etmeyebilir veya yaptıklarının bir suç olduğunu anlamayabilir.

36 polis teşkilatından özgürlük bilgisi talepleriyle elde ettiğimiz verilere dayalı analizimiz, Ocak 2020 ile Ocak 2025 arasında 14.493 para aklama tutuklaması buldu. Bunların 8.956’sı 18 ile 29 yaş arası kişileri içeriyordu. 35 teşkilat ayrıca 776 tanesi 18 yaş altı olanları kaydetti.

Bu rakamlar, tutuklananlardan kaçının öğrenci olduğunu söylemiyor. Polis teşkilatları öğrenci statüsünü rutin olarak kaydetmediği için yaş, eğitimdeki yerleşikliğe yalnızca kusurlu bir gösterge. Ancak gençlerin katılımının ölçeği açık.

Çoğu para aklama tutuklaması 30 yaş altı kişileri içeriyor. 4kclips/Shutterstock

Öğrenciler, finansal baskılarla karşı karşıya kalmaları, sosyal medya ile içli dışlı olmaları ve para akçisi olmanın yasal sonuçları hakkında bilinçsiz olmaları nedeniyle para akçisi olma riski taşıyor. Organize suç grupları, kişisel hesaplarını kullanarak para transferi karşılığında kolay gelir vaat eden sahte iş ilanları ve online işe alma taktikleriyle bu faktörleri sömürüyor.

Uluslararası öğrenciler, İngiltere banka hesabına ve sınıraşan finansal faaliyete olan ihtiyaçları nedeniyle özellikle savunmasız olabilir. Bu nedenle öğrenciler, dolandırıcılık ve organize suçu sonuçlarının aklanmasında habersiz katılımcılar haline gelebilir. Bir polis memuru bize şöyle dedi: “Uluslararası öğrenciler İngiltere’ye iner inmez … para aklama hakkında mesajlarla sular altında kalıyorlar.”

Veriler aynı zamanda polis teşkilatları arasında büyük farkları da ortaya koyuyor. Para aklama tutuklamaları, İngiltere’nin bazı en büyük kentsel alanlarında yoğunlaştı. Ancak bu, organize suçun, finansal faaliyetin ve polis kaynaklarının ölçeğindeki farkları yansıtıyor olabilir. Aynı zamanda teşkilatların suçları kaydetme biçimindeki farkları da yansıtabilir.

Daha geniş ölçekte, raporumuz, adli sistemin nispeten basit para aklama davalarını, arkalarındaki daha karmaşık ağlardan daha iyi yönetebildiğini öne sürüyor. Bu önemlidir çünkü para hareket ettiren kişiye odaklanmak, operasyonu yönlendiren kişilerin gölgede kalmasına yol açabilir.

Para akçisi olarak işe alınan gençler, çok daha büyük bir suç girişiminin en alt seviyesinde yer alıyor olabilir. Bazıları bunu bilerek yapıyor. Başzaları manipüle ediliyor, sömürülüyor veya yaptıklarının zararsız olduğu yönünde ikna ediliyor.

Raporumuz, üniversitelerin ücret veya bağış ödemeleri dahil olmak üzere bir dizi yolla para aklamanın kurbanı olabileceğini, böylece öğrencilerin para aklamasını habersiz biçimde kolaylaştırabileceğini kaydetti.

Ancak üniversiteler, şu anda bankalar, avukatlar ve muhasebeciler gibi düzenlenen sektörler gibi, İngiltere’nin 2017 para aklama düzenlemeleri kapsamına alınmış değil. Bu da üniversitelerin şüpheli para aklamayı tespit ve bildirme konusunda aynı genel yükümlülklere sahip olmadığı anlamına geliyor.

Önceki araştırmalarımız, üniversitelerin büyük finansal akışlar ve öğrenim ücretleri ile konaklama ücretleri için nakit ödeme alma nedeniyle para aklamaya açık olduğunu gösteriyordu. Bu araştırmada aynı zamanda üniversitelerin %20’den fazının öğrencilerine herhangi bir para aklama karşıtı yönlendirme sağlamadığı da ortaya çıkmıştı.

Bölgesel organize suç birimleriyle Londra Şehri Polisi’yle gerçekleştirdiğimiz görüşme ve anketlerde, kuralların yükseköğretimdeki uygulaması konusunda belirsizlik olduğunu tespit ettik. Bu durum polisin, yasa dışı parayı alan veya aktaran kişi yerine, kurum içindeki olası risklere veya daha geniş suç ağına odaklanmasını engelleyebilir.

Bir tutarsızlık sorunu

Görüşme yapan polis temsilcileri, personel, uzman bilgisi ve soruşturma kaynaklarındaki eksikliklerden bahsetti. Bazıları, polis güçlerinin rekabet eden önceliklerle uğraşırken ekonomik suçların unutulacak bir alana dönüşebileceğini söyledi.

Polis güçleriyle üniversiteler arasındaki ilişkiler de oldukça farklıydı. Bazı bölgelerde yerel temaslar ve etkili işbirlikleri yer alırken, diğerlerinde işbirliği tutarlı bir ulusal yaklaşımdan çok bireysel ilişkilere dayanıyordu.

Bu parçalı yanıt, suç ağları polis güçleri sınırlarını aştığında özellikle sorunlu hale geliyor.

Araştırmamız, üniversitelerin para aklama için düzenli olarak kullanıldığını öne sürmüyor. Aynı zamanda kayıtlı para aklama suçlarına kaç öğrencinin dahil olduğunu da belirleyemiyor. Eldeki veriler, polis güçlerinin suçları kaydetme konusundaki farklar gibi sınırlamalara sahip.

Ara bulgularımız, sorunun boyutuyla bu konu hakkındaki kullanılabilir bilgiler arasında açık bir boşluk olduğunu gösteriyor.

Sonrasında ne olmalı?

Araştırmamız dört önceliğe işaret ediyor.

Birinci olarak, üniversiteler para aklama düzenlemeleri kapsamına alınmalı. Bu, yükseköğretim kurumlarına şüpheli para aklamayı tespit etme ve bildirme konusunda net sorumluluklar verecektir.

İkinci olarak, önleme daha erken ve daha hedefe yönelik başlamalıdır. Üniversiteler, öğrenci yönlendirme programlarına para akıncısı farkındalığını, finansal eğitim ve sosyal medya kampanyalarıyla birlikte dahil etmelidir. Risklerle ve İngiltere bankacılık sistemiyle aşina olmayabilecek uluslararası öğrenciler, özel destek almalıdır.

Üçüncü olarak, üniversiteler ve güç güçleri daha güçlü işbirliklerine ihtiyaç duyuyor. Bilgi paylaşımı ve yerleşik bağlar kurmak, bireysel vakalar daha büyük bir suç soruşturmasının parçası olmadan önce şüpheli faaliyetleri ve işe alım modellerini tespit etmeye yardımcı olabilir.

Son olarak, İçişleri Bakanlığı, eğitim ortamlarında para aklama ve para akıncısı faaliyeti için özel bir ulusal strateji geliştirmelidir. Tutarlı bir yaklaşım, raporumuzda tespit edilen polis güçleri arasındaki tutarsız uygulamaları, kaynakları ve ilişkileri çözmeye yardımcı olacaktır.

Raporumuz, para aklamayı etkili bir şekilde mücadele etmenin, parayı alan hesabın sahibi olan kişiye bakmanın ötesine geçmeyi gerektirdiğini gösteriyor. Gençler sorunun en görünür kısmı olabilir. Ancak kalbinde onlar olmak zorunda değiller.